根據(jù)2020年“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家 爭(zhēng)做理性投資者 爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”活動(dòng)部署，福建華通銀行迅速制定專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)方案，成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，細(xì)化工作任務(wù)，多形式、多渠道開(kāi)展金融知識(shí)普及活動(dòng)。

一、制定專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)方案，成立專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組 

根據(jù)2020 年“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家 爭(zhēng)做理性投資者 爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”活動(dòng)部署，福建華通銀行成立2020 年“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家 爭(zhēng)做理性投資者 爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”活動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人作為小組成員，大家群策群力，集思廣益，科學(xué)合理制定活動(dòng)方案，并下發(fā)全行執(zhí)行。

二、多渠道、多形式開(kāi)展線上線下主題宣傳，為活動(dòng)營(yíng)造良好氛圍

（一）發(fā)動(dòng)全行參加“金融知識(shí)傳播者”H5 接力 

9 月 1 日，發(fā)動(dòng)全行員工參加“普及金融知識(shí) 提升金融素養(yǎng) 做金融知識(shí)的傳播者”主題 H5 接力，得到全體員工積極響應(yīng)，為活動(dòng)營(yíng)造良好氛圍。

（二）在辦公場(chǎng)所擺放宣傳教育材料

1．LED 屏幕滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)

9 月 1 日起，通過(guò)福建華通銀行 LED 屏幕，滾動(dòng)播放“2020 年金 融知識(shí)普及月金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家 爭(zhēng)做理性投資者 爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”“普及金融知識(shí)，提升金融素養(yǎng)，共創(chuàng)美好生活”“攢 點(diǎn)存款不容易 金融陷阱要警惕”“‘貸’不出聚寶盆 還不完 ‘套路貸’”等宣傳標(biāo)語(yǔ)。

2．放置主題宣傳展架和宣傳折頁(yè)

9 月 1 日起，在福建華通銀行辦公室場(chǎng)所放置本次活動(dòng)主題宣傳展架，同時(shí)在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)區(qū)放置“遠(yuǎn)離非法集資”“重拳出擊 打擊套路貸”“反洗錢(qián)”“珍惜個(gè)人信用記錄”等宣傳折頁(yè)， 方便客戶(hù)取閱。

（三）開(kāi)通專(zhuān)題頁(yè)面

在福建華通銀行官方網(wǎng)站開(kāi)通 2020 年“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家 爭(zhēng)做理性投資者 爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”專(zhuān)題頁(yè)面，開(kāi)設(shè)“金融知識(shí)小課堂”，并將專(zhuān)題頁(yè)面鏈接至微信公眾平臺(tái)和手機(jī)APP，增加宣傳入口，提高公眾宣傳覆蓋面。

三、與福建省公安廳反詐中心聯(lián)合編寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)警示案例

由福建省公安廳反詐中心向提供“網(wǎng)絡(luò)詐騙”“電信詐 騙”“非法買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)”“非法放貸”等典型案例，福建華通銀行進(jìn)行編輯排版創(chuàng)作，反詐中心民警和福建華通銀行工作人員聯(lián)合向金融 消費(fèi)者發(fā)出消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示，案例編寫(xiě)完成后，福建華通銀行和福建省公安廳將通過(guò)各自微信公眾號(hào)、權(quán)威媒體等平臺(tái)發(fā)布，擴(kuò)大活動(dòng)影響力。

“以案說(shuō)險(xiǎn)”案例如下：

警惕！冒充公檢法騙局升級(jí) 除了打錢(qián)還讓你“貸款”

“當(dāng)時(shí)對(duì)方自稱(chēng)是‘公檢法’，還一口咬定我‘?dāng)偵鲜铝恕?所以我一下就慌了，就怕了?！被叵肫鹉峭吧娫?，麗棋 （化名）至今仍在懊惱，“為什么當(dāng)時(shí)就沒(méi)看穿那是騙局”， 而對(duì)于被騙的原因，她提及最多的就是“發(fā)慌”“害怕”。

麗棋是漳州市一名小學(xué)教師，平日里安分守己，盡責(zé)育人。但就在最近，她不幸落入詐騙圈套，大額資金被騙，平靜的生活被完全打亂了。而這一切源于一個(gè)星期前的那通電話。當(dāng)日下午 3 時(shí)許，麗棋手機(jī)響起一通陌生來(lái)電，歸屬地顯示：福州。

“我這里是福建省通信管理局。”電話中，對(duì)方自報(bào)“家 門(mén)”后，表示最近收到大量群眾投訴，問(wèn)題直指以吳某身份信息在上海辦理的一張手機(jī)卡，近來(lái)涉嫌大量散發(fā)虛假買(mǎi)賣(mài)口罩的信息，需要接受調(diào)查。

“不可能，我從來(lái)沒(méi)辦理過(guò)上海的手機(jī)卡。”麗棋當(dāng)下予以否認(rèn)。但對(duì)方并不給麗棋辯解的機(jī)會(huì)，而是以不容置疑的口氣，“好心”幫忙轉(zhuǎn)接至上海普陀區(qū)公安局，讓她繼續(xù)配合調(diào)查。一位自稱(chēng)“馬紅”的刑偵隊(duì)長(zhǎng)接了電話。

那位馬隊(duì)長(zhǎng)表示，上海警方已經(jīng)向麗棋的住址“薌城區(qū) ＊＊路＊＊號(hào)”發(fā)去配合調(diào)查函件，但信息顯示她遲遲未領(lǐng)?！澳?是不是故意不去領(lǐng)？”對(duì)方嚴(yán)肅質(zhì)疑道。

麗棋內(nèi)心一慌，好一會(huì)才反應(yīng)過(guò)來(lái)，馬隊(duì)長(zhǎng)所說(shuō)的地址是她娘家，如今她并不住在該處。但馬隊(duì)長(zhǎng)不依不饒，繼續(xù)告訴麗棋，她的一個(gè)銀行賬戶(hù)也攤上事了：近期有數(shù)千萬(wàn)資金進(jìn)出，涉嫌洗黑錢(qián)。麗棋當(dāng)時(shí)一聽(tīng)，內(nèi)心愈發(fā)緊張。

平日里遵紀(jì)守法、循規(guī)蹈矩的麗棋，便按對(duì)方要求，到 附近一處酒店開(kāi)了間房。對(duì)方添加完麗棋的 QQ，開(kāi)始煞有其事地對(duì)進(jìn)行問(wèn)話。讓麗棋意想不到的是，對(duì)方對(duì)她的家人信息也了如指掌，能夠準(zhǔn)確地說(shuō)出她父母的姓名和年紀(jì)等信息， 這讓她對(duì)對(duì)方的身份越發(fā)深信不疑。

對(duì)方告訴麗棋，她的銀行賬戶(hù)所涉資金，與一個(gè)販賣(mài)兒 童團(tuán)伙有關(guān)，如今主犯已經(jīng)歸案，并招供，曾在漳州的“＊＊ 公園”親手交給麗棋 26．8 萬(wàn)元的好處費(fèi)。 麗棋一聽(tīng)“＊＊公園”，整個(gè)人都快崩潰了，因?yàn)槟莻€(gè)公園就在她家附近，雖然自己并未參與非法活動(dòng)，可是卻百口莫 辯，有理說(shuō)不清。

對(duì)方聞言轉(zhuǎn)而表示，麗棋要想自證清白，必須提供財(cái)力證明，即在銀行卡上有一筆大額存款。但麗棋當(dāng)時(shí)手頭并沒(méi)多少積蓄。對(duì)方便開(kāi)始對(duì)麗棋進(jìn)行“洗腦”，讓她開(kāi)始下載各種網(wǎng)貸 App 進(jìn)行貸款，所有貸款所得，悉數(shù)轉(zhuǎn)到她的一個(gè)銀行賬戶(hù)上。

“虛假口罩買(mǎi)賣(mài)”“洗黑錢(qián)”“販賣(mài)兒童”，麗棋從來(lái)不敢 想象，有一天這樣的“違法行為”會(huì)與自己扯上關(guān)系，“整 個(gè)人心亂如麻”。當(dāng)時(shí)，已經(jīng)徹底淪陷的麗棋幾乎任由對(duì)方擺布，隨后還被對(duì)方以協(xié)助辦案為由，拿走了所有銀行賬戶(hù)和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息。騙子就在此后數(shù)天內(nèi)，轉(zhuǎn)走了麗棋貸款所得的幾十萬(wàn)元。 

巧合的是，由于麗棋的手機(jī)并未開(kāi)通銀行短信提醒，她也一 直被蒙在鼓里。 令人發(fā)指的是，貪得無(wú)厭的騙子看麗棋并未察覺(jué)，居然故伎重演，扮演一名警員與麗棋再度聯(lián)系，并暗示，此前也有人遇到和她一樣的情況，后來(lái)用房產(chǎn)證抵押貸款的方式， 籌得 50 萬(wàn)元，此前的問(wèn)題便很快解決了。 

急于脫身的麗棋信以為真，轉(zhuǎn)而向身邊的親友借錢(qián)，甚至以炒外匯為借口，讓她的丈夫也借來(lái)了10 萬(wàn)元。最后雖然未能籌滿(mǎn) 50 萬(wàn)元，但那位“警員”表示，可以先觀察一下情 況。而那些錢(qián)，最終也全部被騙子轉(zhuǎn)走。 

直至麗棋的丈夫收到了一條網(wǎng)貸公司的催款短信。在他的追問(wèn)下，麗棋終于說(shuō)出了事情的始末，一個(gè)冒充“公檢法” 的騙局才浮出水面。

福建省公安廳反詐中心提醒：

麗棋遭遇的正是典型的冒充“公檢法”詐騙。有些受害 人平時(shí)很少和“公檢法”打交道，故而在騙子布設(shè)的騙局中， 一聽(tīng)說(shuō)對(duì)方是“公檢法”人員、自己攤上事了，極易心慌意 亂、手足無(wú)措，而騙子正是利用了受害人的這種心理實(shí)施詐 騙。尤其是當(dāng)事人一旦落入騙子的圈套，在酒店房間較為封閉的環(huán)境中，極易上當(dāng)受騙。

詐騙分子冒充“公檢法”詐騙常見(jiàn)套路有：

第一步：以“異地涉案”為由，利用受害人的驚恐心理設(shè)套；

第二步：以“保密協(xié)議”為由，要求受害人不得對(duì)外走露消息；

第三步：以“錄取口供”為由，指引受害人尋僻之處洗腦行騙；

第四步：以“財(cái)力證明”為由，誘騙受害人進(jìn)行貸款轉(zhuǎn)賬操作。

公安機(jī)關(guān)不會(huì)電話辦案，如需調(diào)查會(huì)通知當(dāng)事人到執(zhí)法場(chǎng)所，出示證件、辦理手續(xù)，凡是不見(jiàn)面、不履行相關(guān)手續(xù)而要求轉(zhuǎn)賬、匯款的，一律拒絕，若遇到電話中的“民警” 要求當(dāng)事人找一僻靜的酒店“開(kāi)房”并接受電話筆錄時(shí)，一 定要認(rèn)清那就是詐騙。

福建華通銀行提示：

隨著公安機(jī)關(guān)的打擊力度和民眾的防范意識(shí)不斷增強(qiáng)，電信詐騙的手段也在不斷翻新，詐騙分子越來(lái)越多地依靠非法獲取的公民個(gè)人信息，有針對(duì)性地開(kāi)展“精準(zhǔn)詐騙”。消費(fèi)者在生活中應(yīng)當(dāng)有意識(shí)地保護(hù)自己的個(gè)人信息，防止信息泄露，以免被不法分子利用。案例中受害者被誘導(dǎo)下載各種網(wǎng)貸 APP 進(jìn)行貸款后被劃走，也要加以防范。

一是要從正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行借貸；

二是借貸過(guò)程中看清楚合同條款，簽字授權(quán)等要多次確認(rèn)核對(duì)，明白自己在進(jìn)行什么操作；

三是保管好自己的密碼和驗(yàn)證碼，密碼和驗(yàn)證碼都是屬于重要信息，任何向您索要密碼和驗(yàn)證碼的都是騙子，千萬(wàn)別給。（來(lái)源：福建省公安廳反詐中心、福建華通銀行）